Подробно обо всех случаях, предусмотренных действующим законодательством, когда банк может передать информацию о клиенте, в том числе, собранную анкетированием, в такие органы как НБУ, налоговая инспекция и другие.

Павел Нуржинский

Партнер

Юридическая фирма MVP LEGAL GROUP

Такая информация является банковской тайной и защищается Законом "О банках и банковской деятельности" и Законом "О защите персональных данных". НБУ получает доступ к ней лишь в определенных случаях, предусмотренных законом.

Банки обязаны раскрывать информацию клиентов следующим органам:

органам Государственной налоговой службы Украины по их письменному требованию относительно наличия банковских счетов, а на основании решения суда – информацию об объеме и обращении средств на счетах, в том числе, о непоступлении в установленные сроки валютной выручки от субъектов предпринимательской деятельности;

Государственной службе финансового мониторинга Украины на ее запрос относительно финансовых операций, которые стали объектом финансового мониторинга;

органам государственной исполнительной службы по их письменному требованию по вопросам исполнения решений судов и решений, подлежащих принудительному исполнению относительно состояния счетов конкретного физического лица.

Юлия Петренко

Юрист

Юридическая фирма "Гвоздий и Оберкович"

Согласно ст.62 Закона Украины "О банках и банковской деятельности", информация, содержащая банковскую тайну, открывается в следующих случаях:

по письменному требованию или по разрешению собственника такой информации;

по письменному требованию суда или по решению суда;

органам Прокуратуры Украины, СБУ, МВС Украины, Антимонопольному комитету Украины – по их письменному требованию касательно операций по счету конкретного юридического или физического лица-субъекта предпринимательской деятельности за конкретный промежуток времени;

органам Государственной налоговой службы Украины по их письменному требованию по вопросам налогообложения и валютного контроля по счетам конкретного юридического или физического лица-субъекта предпринимательской деятельности за конкретный промежуток времени;

органам государственной исполнительной службы по вопросам исполнения судебных решений конкретного юридического или физического лица-субъекта предпринимательской деятельности за конкретный промежуток времени.

Теги: банки данные персональные данные
Источник: prostobank.ua Просмотров: 1478