Пять ошибочных тезисов, которые сбивают с толку желающих купить валюту, описал в своем блоге на UBR.UA Президент Всеукраинской общественной организации "Защиты прав потребителей финансовых услуг", владелец Корпорации Ukrainian Business Group Руслан Демчак.

По его словам, после вступления в силу постановления НБУ № 278, согласно которому физлицо не может осуществлять куплю-продажу валюты без предъявления паспорта, получили в распространение несколько ошибочных тезисов, которые сбивают с толку желающих купить валюту.

"Во-первых, якобы в постановлении указано, что предъявлять можно любые документы, удостоверяющие личность, но в банках требуют только паспорт. Однако сотрудники банков поступают правильно, поскольку в своем письме от 19.12.2001 г., НБУ определяет, что паспорт можно заменять лишь временным удостоверением, выданным паспортной службой, а использование других документов, удостоверяющих личность, при осуществлении банковских операций законодательством не предусмотрено", - пояснил Демчак.

Во-вторых, в постановлении якобы сказано, что нужно лишь предъявить паспорт, а не копировать его страницы, если сумма обмена до 50 тыс. гривен. Однако, как отмечает эксперт, существует юридическое противоречие, которое кардинально искажает смысл этого тезиса.

"С одной стороны, якобы достаточно предъявить, а с другой, в том же документе сказано, что сотрудник банка должен хранить копии страниц документа, на основе которого и была проведена идентификация личности. Поэтому, в письме НБУ от 21.09.2011 г. № 28-211/3760-11058 является требование по хранению ксерокопий документов для всех операций", - подчеркивает он.

Третье, на что обращает внимание эксперт, многие считают, что у физических лиц есть возможность не показывать паспорт при обмене до 8 тыс. гривен (или 1 тыс. долларов).

"То, что в НБУ приняли решение ослабить свои требования, вполне может оказаться правдой и в ближайшее время такое уточнение может появиться. Но сейчас никаких смягчающих изменений нет. Глава НБУ заявил, что они ждут, пока утихнут страсти, оценят статистику обменов и только потом примут решение о возможности такого шага и размер суммы, которую можно будет менять без документов", - сообщил Руслан Демчак.

Четвертое – новые требования не распространяются на агентские обменные пункты, которые не являются самостоятельными банками.

"На самом деле постановление определяет для агентских обменных пунктов те же правила, что и для банков. За исключением пары экзотических обменных операций типа конвертации долларов в фунты", - отмечает эксперт.

Кроме того, по его словам, многие опасаются, что паспортные данные могут быть использованы налоговиками. Однако Демчак говорит, что эта норма не разоблачат теневые доходы (например, если человек покупает больше валюты, чем в задекларированный доход).

"Считаю, что это преувеличение. Во-первых, необходимость сохранения копии не означает обязанность банка формировать базу данных. Во-вторых, ст. 60 и 62 Закона Украины "О банках и банковской деятельности", предусматривающие, что эта информация является банковской тайной и может быть раскрыта третьим лицам только в законодательно установленном порядке. Следовательно, информация сообщается только если в отношении лица будет возбуждено уголовное дело по обвинению в совершении экономического или служебного преступления (уклонение от уплаты налогов, взяточничество и др.)", - рассказал он.

Следовательно, даже если сумма обмена превышает доходы человека за год, это не свидетельствует о нарушении налогового законодательства.

"Налоговикам все равно придется доказывать в суде, что лицо не проводила валютообменные операции циклически, что и привело к превышению сумм сделок годовых доходов человека", - подчеркивает Демчак.

Напомним, согласно постановлению НБУ № 278, с 23 сентября в Украине физическое лицо не может осуществлять куплю-продажу валюты и дорожных чеков через банк или обменный пункт без предъявления паспорта.

Теги: нбу доллар паспорт обмен валют
Источник: Украинский Бизнес Ресурс Просмотров: 2276