Украинские предприниматели жалуются на слишком жесткие правила финансового мониторинга банков. Прежде чем отдать бизнесменам их же деньги, банк запрашивает огромную кипу подтверждающих документов. При это банкирам не важно, что у предпринимателей уже долгое время открыт здесь же счет ФЛП.

Предприниматели делятся своими историями в соцсетях и в профильных бизнес-группах.

Налоговая сможет списывать долги со счетов предпринимателей без решения суда

Как пишет один из пользователей, из-за невозможности снять крупную сумму денег в банкомате, он заказал выдачу наличных в размере 200 тыс. грн в кассе банка.

С горем пополам через несколько дней деньги предприниматель получил, но после того, как на счет зашли деньги от очередного покупателя, в банкомате их снять не вышло под предлогом того, что "превышен лимит на снятие наличных".

Как оказалось, служба безопасности банка узрела в финансовой деятельности предпринимателя сомнительные операции, связанные с легализацией денежных средств, полученных преступным путем, и попросила предоставить бухгалтерскую документацию по проведенным операциям.

Документ в банк в PDF-формате отправили в службу безопасности Приватбанка, после чего от них пришел запрос на целую кипу дополнительных данных:

  • выписку из ЕРДР о том, что клиент является "фопом" (несмотря на то, что у того уже открыт предпринимательский счет);
  • квитанции об уплате налогов;
  • договор аренды на помещение, где ведется предпринимательская деятельность;
  • информацию о наемных работниках;
  • приходные документы на проданную продукцию;
  • письменное экономическое обоснование снятия наличных.

Клиентам не отдадут деньги или принудительно закроют счет. Как работают новые правила НБУ

"После предоставления мотивированного ответа, что происхождение товара является коммерческой тайной и предоставление всех остальных необходимых документов с экономическим обоснованием снятия наличных был получен ответ от службы безопасности, что в удовлетворении запроса отказано, в связи с неполным пакетом предоставленных документов", – пишет предприниматель.

После такой истории некоторые предприниматели посоветовали своему коллеге перейти на обслуживание в другой банк, но вместе с этим, бизнесмены отмечают, что там вряд ли будет лучше из-за ужесточившихся у всех правил финансового мониторинга.

Другие предприниматели также отмечают, что от банка стали приходить запросы на обновление данных. Даже если никаких изменений в уставных документах не было. Если этого не сделать, счет просто-напросто заблокируют.

Для этого нужно посетить отделение с оригиналами уставных документов, паспортом и ИНН. При этом, отмечают предприниматели, в договоре на обслуживание указано, что такая обязанность наступает только в случае каких-либо изменений.

"После долгих телефонных переговоров руководитель отделения согласилась прийти к нам в офис и проверить действительность наших данных, но не пришла. А к вечеру нам заблокировали счета. Для возобновления работы пришлось все-таки идти в отделение. После обновления не изменившихся данных сколько времени понадобилось службе безопасности разблокировать счёт? Правильно 5 дней. Зарплатный проект и счета компании перевел в Европейский банк, туда же пенсию. Но эти клоуны периодически позванивают и предлагают кредитование, не зная, что мы с ними расстались", – пишет один из предпринимателей.  

Банкиры рассказали, как работает финансовый мониторинг по новым правилам

Банки начали засыпать предпринимателей запросами на документы об их деятельности - фото 2

Со своей стороны отметим, что банк является субъектом первичного финансового мониторинга и имеет право приостанавливать операции, и требовать от клиента пояснений.

Хотите первыми получать важную и полезную информацию о ДЕНЬГАХ и БИЗНЕСЕ? Подписывайтесь на наши аккаунты в мессенджерах и соцсетях: Telegram, Twitter, YouTube, Facebook, Instagram.

Теги: финмон финмониторинг банки приватбанк счет в банке
Просмотров: 536