Фонд гарантирования вкладов физических лиц (ФГВФЛ) в ходе выборочного аудита активов банка "Хрещатик" выявид новые факты, свидетельствующие о злоупотреблении должностными лицами банка, сообщается на сайте Фонда.

Так, анализ портфеля ценных бумаг выявил, что на начало апреля этого года в банке "Хрещатик" на балансовом счете "Долговые ценные бумаги, выпущенные небанковскими финансовыми учреждениями, в портфеле банка на продажу" учитывались облигации на общую сумму более 2,27 млрд грн.

При этом, почти 85% из них оказались необеспеченными. К тому же, эмитенты этих ценных бумаг имели все признаки фиктивности - отсутствие основных фондов и производственных запасов, численность работающих 1-2 человек, полученные средства от реализации облигаций направлялись как взносы в уставные фонды других предприятий. По предварительной информации, в 91,8% случаев компании, выпускавшие облигации, оказались связанными с банком лицами.

"Один из показательных примеров - в собственности банка "Хрещатик" находятся облигации трех, связанных между собой частных компаний, балансовой стоимостью более 370 млн грн. При этом все три эмитента хоть и имеют разные названия, но зарегистрированы по одному адресу в Киеве", - говорится в сообщении.

К примеру, добавляют в Фонде, согласно проспекту эмиссии, облигации, эмитированные одной из этих трех фирм, балансовой стоимостью более 118 млн грн, подлежат погашению, начиная с января 2018 года. На момент выпуска ценных бумаг в ней работала всего один человек. В ходе проверки было обнаружено: существенного имущества за фирмой не зарегистрировано за исключением права собственности на объект незавершенного строительства - жилищно-офисный комплекс банка "Хрещатик" в г. Винница. Таким образом, на сегодня просматриваются существенные риски непогашения ценных бумаг в определенный срок.

Облигации эмитированы еще двумя упоминавшимися компаниями, общей балансовой стоимостью более 252 млн грн, подлежат погашению, начиная с декабря этого года.

В то же время в банке имеющиеся подписаны договоры обратного выкупа части этих ценных бумаг их эмитентами. Первичный расчет должен быть произведен 20 апреля этого года. Впрочем, средства так и не поступили. Как удалось установить, выполнение обязательств по облигациям обеспечено ипотекой земельных участков в с. Сеньковка, Бориспольского района. Однако в госреестрах существуют записи о наложении ареста на имущество по ходатайству СБУ в рамках расследования уголовного производства. К тому же, по эмитентов действует налоговый залог.

"Обстоятельства данных дел устанавливаются. Обычно подобные схемы с ценными бумагами создаются с целью контроля денежных потоков или даже прикрытия операций по выводу средств банков", - отмечают в Фонде.

По результатам проверки Фондом будут поданы заявления о совершении правонарушений руководящим составом и должностными лицами банка "Хрещатик".

Напомним, как уже сообщалось, выборочный аудит активов банка "Хрещатик" обнаружил многочисленные факты, которые могли привести к недополучению банком прибыли.

Хотите первыми получать важную и полезную информацию о ДЕНЬГАХ и БИЗНЕСЕ? Подписывайтесь на наши аккаунты в мессенджерах и соцсетях: Telegram, Twitter, YouTube, Facebook, Instagram.

Теги: банк хрещатик фгвфл банки
Источник: Украинский Бизнес Ресурс Просмотров: 332