Поиск самой актуальной информации

Игорный бизнес маскировал оплату под денежные переводы: НБУ ужесточил требования к эквайрам

Игорный бизнес маскировал оплату под денежные переводы: НБУ ужесточил требования к эквайрам
Вторник, 14 марта 2023, 10:55
114
В Национальном банке считают, что соблюдение участниками платежного рынка новых требований будет способствовать предотвращению ряда несоблюдений законодательства

Сегодня, 14 марта, вступили в силу изменения, которыми Национальный банк уточнил требования к эквайрам при совершении платежных операций, чтобы усилить соблюдение участниками платежного рынка требований законодательства, сообщила пресс-служба НБУ.

Эквайр – юрлицо, в том числе банк, которое принимает транзакции от предприятий торговли или услуг, направляет их в платежную систему и производит расчеты по этим транзакциям с торговцами.

Parimatch, Спортлото и платежная система LEO: Зеленский ввел санкции против игорного бизнеса

Так, эквайров и других поставщиков платежных услуг (банки и небанковские финучреждения), участвующих в осуществлении платежной операции, обязали сопровождать ее детальной информацией, предусмотренной законодательством.

В Нацбанке объяснили, что некоторые участники платежного рынка в момент инициирования платежной операции между счетами физ- и юрлиц не вносили информацию о получателе средств. В итоге не было возможности определить, в чью пользу производились такие платежи.

Также регулятор определил, что эквайр или другой поставщик при осуществлении платежной услуги, инициированной пользователем в пользу получателя, не является ни плательщиком, ни получателем.

В НБУ указали, что подмена роли участника платежного рынка создавала условия для сокрытия целей расчетов. К примеру, пополнение игровых счетов у организаторов азартных игр маскировалось под денежные переводы. Платежный посредник переводил средства указанному получателю, а не самостоятельно решал, в чью пользу осуществить платеж.

Больше данных о налогоплательщиках: для украинцев расширили возможности е-кабинета

Третье изменение – эквайров обязали по каждой выполненной операции владеть информацией о плательщике и получателе (полный номер платежной карты/наименования и номер счета торговца).

Обычно эквайры привлекают посредников для предоставления платежных услуг в интернете, что способствует распространению безналичных расчетов и снижению их стоимости. Однако существует риск потери контроля, кому именно будут зачислены средства. Указанное требование повысит для банков прозрачность работы, а для владельцев карт – понимание, кому отправили платеж.

К тому же НБУ детализировал требования к документам, подтверждающим операцию с использованием платежных инструментов, в частности квитанции платежного терминала.

Нацбанк обновил правила проведения межбанковских платежей в СЭП

Соблюдение участниками платежного рынка новых требований будет способствовать предотвращению:

  • переводов от или в пользу субъектов, которые осуществляют нелицензированную деятельность, направленную на уклонение от уплаты налогов и т. п.;
  • мискодинга (подмены кода категории деятельности торговца) при выполнении платежных операций;
  • подмены информации, сопровождающей платежную операцию в соответствии с требованиями законодательства.

Указанные изменения предусмотрены постановлением правления Нацбанка от 10 марта.

377
417
395
159
547
419
12579
11795
1980
3324
1752
2430
Все новости
x