10 октября представители СБУ в штатском провели обыск и изъяли всю компьютерную технику в офисе финтех компании Moneyveo. Которая специализируется на выдаче микрокредитов «до зарплаты» в сети интернет. Поздним вечером того же дня силовики назвали свои действия санкционированными и объяснили, что инкриминируют финансистам.

«Сотрудники Службы безопасности Украины совместно с прокуратурой в рамках начатого уголовного производства разоблачили топ-менеджмент одной из частных кредитных компаний на использовании массивов персональных данных граждан Украины для «псевдокредитования». Оперативники установили, что злоумышленники несанкционированно использовали личные данные граждан Украины и оформляли кредитные обязательства без их ведома. В дальнейшем для взыскания якобы существующего долга, дельцы подключали представителей коллекторских компаний», — так пресс-служба СБУ прокомментировала вчерашний обыск.

И хотя имени компании силовики не назвали, в самом Moneyveo UBR.ua подтвердили факт проведения обыска Службой безопастностью.

По данным пресс-службы СБУ, сотрудники ведомства задокументировали более тысячи фактов противоправного использования персональных данных граждан Украины для создания задолженности, начисления штрафных санкций и легализации денежных средств.

Белыми нитками

Между тем, в самой компании полагают, что внимание СБУ к деятельности Moneyveo может иметь куда более прикладной характер.

«Мошенники были и есть, они пользуются беспечностью людей, которые в большинстве своем вообще не заботятся о сохранности своих персональных данных, и получают кредиты от их имени на свои карты. Но мы открыто боремся с такими прецедентами, активно сотрудничаем с киберполицией и совершенствуем наши системы идентификации, чтобы свести к минимуму такие факты. В день, когда у нас прошли обыски, мы как раз запускали одну из систем по идентификацию формата BankID», - прокомментировала UBR.ua PR-менеджер Moneyveo Инна Калинина.

Украинцам стали чаще отказывать в кредитах до зарплаты

В свою очередь директор по развитию компании Анатолий Авдеев признался UBR.ua, что проведенный обыск стал полной неожиданностью. Он не исключает, что за агрессивным поведением силовиков может стоять чей-то интерес.

«Мне трудно об этом судить, но компания растет, и, конечно, привлекает внимание», - сказал он.

Мошенники не спят

Проблема мошенничества с онлайн кредитами в Украине в самом деле очень серьезна. Однако в подавляющем большинстве случаев речь идет не о злом умысле сотрудников и менеджмента, а о работе сторонних групп злоумышленников.

К примеру, название компании Moneyveo фигурирует в 23 уголовных делах, рассмотренных украинскими судами за последние 3 года. В 10 из них судьи вынесли приговор обвиненным мошенникам, в остальных – рассматривали апелляционные жалобы или ходатайства следователей о предоставлении доступа к информации (например, мобильных операторов).

«Нет секрет, что мошенничество с онлайн кредитами в Украине есть. И абсолютной защиты от него не дает даже система BankID. В этом контексте, если что и можно инкриминировать Moneyveo, так это недостаточно качественную идентификацию и верификацию клиентов. Можно дискутировать о их бизнес модели, которая допускает такие проколы. Но это точно не вопрос СБУ, а регулятора рынка. Если он не видит проблемы и не намерен менять свои требования – то, очевидно, это нормально», - рассказал UBR.ua директор одной из украинских финтех компаний.

Что дальше

Пресс-служба компании утверждает, что все системы Moneyveo продолжают работать в штатном режиме, поскольку все данные находятся в облаке. Потому клиенты не должны почувствовать никаких изменений в работе. При этом отказываются делать хоть какие-то прогнозы относительно дальнейших действий силовиков и судьбе Moneyveo. Никаких комментариев в ответ на действия СБУ пока не дают и в Нацкомфинуслуг.

Генпрокуратура орудует в Новой почте

Источники на рынке в то же время допускают буквально любой сценарий. Не исключено, что под натиском силовиков регулятор примет решение об отзыве лицензии компании, тем более, что в последнее время на ее работу поступило более двух сотен жалоб. Но настолько же вероятно, что история с Moneyveo завершится ровно так же, как в свое время закончился скандал с обысками ГПУ в офисе Новой почты – то есть ничем.

Впрочем, если ситуация в ближайшее время не начнет стабилизироваться, бесследно она для компании точно не пройдет.

«Такие новости мгновенно не сказываются на деятельности компании, особенно, если она продолжает работать. Но если в ближайшие 2-3 дня положение будет усугубляться, люди начнут реагировать очевидным и прогнозируемым способом – примерно половина заемщиков в таких случаях предпочитает подождать с платежами по кредитам, что резко ухудшает финансовое положение компании», - рассказал UBR.ua представитель одной из финкомпаний.

Хотите первыми получать важную и полезную информацию о ДЕНЬГАХ и БИЗНЕСЕ? Подписывайтесь на наши аккаунты в мессенджерах и соцсетях: Telegram, Twitter, Google+, Facebook, Instagram.

Теги: moneyveo сбу обыск кредит мошенники персональные данные кража микрокредит кредит втб онлайн следствие
Источник: Украинский Бизнес Ресурс Просмотров: 1167
Загрузка...
Загрузка...